Генеральный директор Binance согласился признать себя виновным по уголовному делу об отмывании денег и уйти в отставку. Расследование было инициировано правительством США, в результате которого, Binance заплатит $4,3 млрд. за нарушения, связанные с отмыванием денег, сговором с целью ведения нелицензионного бизнеса по переводу денег и нарушение санкций
Binance Holdings Ltd. и ее генеральный директор Чжао Чанпенг признали себя виновными в отмывании денег и нарушении санкций США в рамках широкого соглашения с американскими властями, позволяющего криптовалютной бирже продолжить свою деятельность.
Binance заплатит $4.3 миллиарда в одном из самых крупных корпоративных соглашений в истории США. Чжао заплатит штраф в $50 миллионов в рамках соглашения, требующего от него уйти с поста генерального директора. Чжао во вторник признал себя виновным в нарушении Банковского закона о банковской тайне в федеральном суде в Сиэтле. Соглашение, которое включает в себя Министерство юстиции, Министерство финансов и Комиссию по торговле товарными фьючерсами, завершает многолетнее расследование биржи.
Binance, признавшая, что она разрешила транзакции с Хамасом и другими террористическими группами на своей платформе, была обвинена в трех статьях, включая отмывание денег, ведение нелицензионной деятельности по передаче денег и нарушение санкций США. По судебным документам, разглашенным во вторник, биржа уплачивает уголовный штраф в $1.8 миллиарда и конфискует $2.5 миллиарда.
Чжао грозит до 10 лет тюрьмы, но ожидается, что он получит не более 18 месяцев в рамках соглашения о признании вины, которое, кажется, спасло его от суровых наказаний, с которыми сталкивались другие известные криптокриминалы. Министерство юстиции еще не решило, на какой срок тюремного заключения они будут просить для него.
Verdict: Binance была признана виновной в не предотвращении и не сообщении о подозрительных транзакциях с террористами, включая Аль-Кассамовский бригад Хамаса, Палестинский исламский джихад, Аль-Каиду и Исламское государство Ирака и Сирии. Биржа также разрешила более 1.1 миллиона транзакций, на сумму более $898 миллионов, между клиентами из США и Ирана. Сумма штрафа будет разделена между Министерством юстиции, Комиссией по торговле товарными фьючерсами и другими агентствами, включая $3.4 миллиарда Финансовой сети по борьбе с финансовыми преступлениями и $968 миллионов в Офис по контролю за иностранными активами за нарушения Банковского закона о банковской тайне и санкций.
Чжао, у которого по данным индекса Bloomberg Billionaires есть чистый капитал в размере $23 миллиарда, согласился уйти с поста генерального директора Binance и в течение трех лет не участвовать в управлении компанией. Ричард Тенг заменит Чжао на посту генерального директора. Компания также согласилась улучшить свою программу соблюдения и назначить независимого монитора на три года.
Binance была обвинена в том, что она и ее руководство, включая Чжао, предпринимали шаги по скрытию того, что она уклоняется от законов США, предназначенных для остановки потока грязных денег по всему миру. По судебным документам с августа 2017 года по октябрь 2022 года Binance и Чжао были замешаны в «осознанных и расчетливых усилиях» извлечения прибыли с рынка США без внедрения контрольных мер, предписанных законом.
Binance «решила не соблюдать юридические и регулирующие требования США, потому что решила, что это ограничит ее способность привлекать и удерживать пользователей из США», — гласит обвинительный документ.
Биржа создала лазейки, которые позволяли американским VIP-клиентам торговать на международной бирже через оффшорные юридические лица. Дело правительства полагается на внутренние документы, чаты и детали телефонных звонков, чтобы показать, как Binance помогала VIP-клиентам обходить блокировку IP-адресов.
Эти стратегии, по мнению правительства, позволяли американским VIP-пользователям осуществлять виртуальные валютные транзакции «на сумму эквивалентную миллиардам долларов США в день». Под руководством Чжао и других старших менеджеров сотрудники поощряли VIP-пользователей скрывать свои связи с США, в том числе путем создания новых учетных записей.
Чжао, согласно судебным документам правительства, обсуждал стратегии удержания рыночных мейкеров на Binance.com для снижения «наших собственных потерь» и чтобы «надзорные органы США не создавали нам никаких проблем».
Чжао хорошо знал о наличии американских клиентов на бирже Binance.com. В чате в 2019 году он написал, что если бы Binance заблокировала американских клиентов с самого начала, «Binance не была бы такой большой, как сегодня».
Через год пользователи из США составляли 16% общего числа пользователей Binance, больше любой другой страны. Binance убрала метку «США» для местоположения пользователя и перекатегоризировала его как «UNKWN».
Чжао написал, что «лучше просить прощения, чем разрешение» и описал ситуацию как «серую зону».
CZ в суде Чжао был одет в темный костюм и голубой галстук и провел большую часть слушания, сидя с сложенными руками. Судья Брайан Цучида решил, что Чжао будет освобожден и сможет вернуться в свой дом в Объединенных Арабских Эмиратах в ожидании вынесения приговора.
«Я хочу закрыть этот вопрос, я хочу взять ответственность и закрыть эту главу своей жизни», — сказал Чжао в суде во время слушания. Чжао заявил, что ему «немного страшно» приходить в США для признания вины, но сказал, что его успокоила тщательность суда. «Я вернусь».
Залог Чжао был установлен в размере $175 миллионов, после того как его адвокаты сказали, что он готов предоставить эту сумму для обеспечения его освобождения. Адвокаты правительства, которые просили, чтобы Чжао было приказано остаться в стране, потому что США не имеют договора об экстрадиции с ОАЭ, сказали, что они будут обжаловать условия освобождения.
В рамках освобождения сестра Чжао также предоставила дом в Калифорнии, стоимость которого, по словам его адвокатов, превышает $5 миллионов, и два неименованных гаранта обязались выплатить общую сумму $350,000.
Чжао грозит максимальный срок в 10 лет и штрафы до $500,000, плюс любые прибыли, полученные им от предполагаемой схемы. Его адвокаты заявили в суде, что объявление приговора будет отложено на 6 месяцев.
Решение против крупнейшей криптовалютной биржи в мире и ее главы представляет собой одно из крупнейших штрафов, наложенных в индустрии криптовалют, которая находится под строгим вниманием Министерства юстиции, других правительственных агентств и законодателей.
Binance, взорвавшаяся на криптосцену в 2017 году и практически сразу превзошедшая более крупных конкурентов, увидела, как ее доля рынка во всем мире выросла до более чем 60% после падения FTX в ноябре 2022 года. С тех пор ее объединенная доля рынка по криптовалютам и деривативам упала до менее 44% в этом месяце, согласно данным исследователя CCData.
Недавно Министерство юстиции предъявило обвинения соучредителю FTX Сэму Бэнкман-Фрайду в Нью-Йорке в организации многомиллиардного присвоения денег клиентов, что привело к краху криптовалютной биржи. Бэнкман-Фрайд был признан виновным в мошенничестве после широко освещенного уголовного судебного процесса.
Комиссия по торговле срочными контрактами и опционами (CFTC) и Комиссия по ценным бумагам и биржам подали в этом году иски против Binance и Чжао, обвиняя их в ряде нарушений, включая неправильное обращение средств клиентов и предоставление незаконного доступа американцам к платформе. Соглашение во вторник решает дело CFTC, но иск SEC все еще продолжается.
